Przejdź do treści

Jak się przygotować do spotkania z agentem ubezpieczeniowym?

To pytanie nurtuje wiele osób, sprawia, że odkładają na później umówienie spotkania. Dlaczego? Bo jak już się umówią na spotkanie z agentem ubezpieczeniowym, to do tego spotkania trzeba się jakoś przygotować. Postaram się dziś oswoić Ci te przygotowania, a w następnym artykule oswoić samo spotkanie.

Dlaczego tak trudno przygotować się do spotkania z agentem?

W planowaniu mówi się o słoniach – zadaniach, które są tak duże, że paraliżują. Wydają się większe niż w rzeczywistości, a przez to są odkładane na później, potem na kolejny tydzień, miesiąc, aż w końcu snują się za nami i przerażają jeszcze bardziej.
Tak naprawdę jest to strach przed nieznanym. Aby go oswoić, poznasz kilka elementów, które warto przygotować przed rozmową.

Ustal, czego oczekujesz od tego spotkania

Jak już dobrze wiesz, wybór agenta nie jest taką łatwą sprawą (link do tamtego 01-jak wybrać agenta). Są momenty, gdy szukamy agenta tylko do załatwienia jednej sprawy, np. ubezpieczenia samochodu, bo za kilka dni się kończy; a są takie, gdy szukamy kompleksowej obsługi.

Zastanów się, czego Ci trzeba w tym momencie – czy to jest jednorazowa akcja, czy masz ochotę poznać drugą stronę i wejść we współpracę. A może po prostu chcesz poznać ofertę i wyjść, żeby ją porównać z ofertą u innego agenta?

Pamiętaj, że agent jest fachowcem – najlepiej, jeśli to on porówna oferty, które otrzymałeś od różnych agentów. Zdarzają się takie kruczki, że tylko osoba z branży wie, na co zwrócić uwagę.

Przygotuj dokumenty

Jeśli znacie się z agentem, to jest łatwiej. Natomiast jeśli to Twoje pierwsze spotkanie, przygotuj do niego odpowiednie dokumenty. Wśród nich powinny się znaleźć:

  • dowód osobisty – w celu zweryfikowania Twojej tożsamości,
  • prawo jazdy – w celu zweryfikowania uprawnień do kierowania pojazdami (ważne przy ubezpieczeniach pojazdu),
  • poprzednia polisa – szczególnie istotne, jeśli szukasz oferty na kolejny rok,
  • dowód rejestracyjny pojazdu (choćby ten w aplikacji mObywatel) – jeśli szukasz oferty ubezpieczenia pojazdu,
  • informacje o nieruchomości, takie jak powierzchnia, konstrukcja, pokrycie dachu, liczba pięter, itd. – jeśli szukasz ubezpieczenia nieruchomości.

Dzięki temu agent otrzyma wszystkie wymagane informacje i będzie w stanie przygotować ofertę dopasowaną do Twoich potrzeb. Jeśli coś jeszcze będzie niezbędne w toku ofertowania (zdarza się to przy ubezpieczeniach życiowych), nie zapomnij o przekazaniu.

Zarezerwuj odpowiedni czas

Sam proces ofertowania trwa zwykle ok. 15 minut, jeśli sprawa jest jasna (szczególnie przy samochodach). Przy bardziej skomplikowanych sytuacjach może się wydłużyć. Jeśli chcesz mieć pewność, że przejdziesz bez stresu przez cały proces od przywitania się aż do podpisania umowy ubezpieczenia, zarezewuj sobie ok. godziny na takie spotkanie. Nigdy nie wiesz, czy nie będzie kolejki, jeśli wybierasz się do biura. A jeśli to spotkanie online – mogą wystąpić ewentualne problemy techniczne.

Jeśli szukasz agenta, który obsłuży Cię kompleksowo, przygotuj się na większą liczbę spotkań. Często pierwsze spotkanie jest czysto zapoznawcze, dla wyczucia “chemii”, a do ofertowania dochodzi na drugim spotkaniu.

Przygotuj pytania

Może masz tak, że czegoś nie wiesz, że coś Cię blokuje. Masz okazję spotkania z fachowcem i uzyskania odpowiedzi na nurtujące Cię pytania. Spisz je sobie na kartce, dołóż kartkę do przygotowanych dokumentów i zadaj w czasie spotkania.

Sprawdź moje podpowiedzi – może wśród nich znajdą się tematy, które poruszysz na swoim spotkaniu?

  • Jak będzie wyglądało to spotkanie?
  • Jak wygląda współpraca z Panią/Panem?
  • Co oznacza to ryzyko (np. holowanie)?
  • Jakie są limity w tym wariancie?
  • Co powinnam wiedzieć o wyłączeniach?
  • W jaki sposób można zawrzeć taką polisę?
  • Gdzie znajdę szczegóły dot. ubezpieczenia?
  • Co jeśli zgubię polisę? Gdzie mogę uzyskać jej duplikat?

Przygotuj się na pytania agenta

Aby dopasować odpowiednie ubezpieczenie, agenci zadają szereg pytań. Wśród nich są pytania o sytuację zawodową, rodzinną, które mogą wprawić w zakłopotanie. Przykładowo polisach komunikacyjnych jest pytanie, czy masz dzieci i w jakim wieku. Z kolei przy ubezpieczeniach na życie tych pytań jest o wiele więcej:

  • ile zarabiasz?
  • czy masz nałogi?
  • na jakie choroby chorujesz lub chorowałaś w przeszłości?

Pomyśl też, jak zareagujesz, gdy Agent zada Ci pytania o różne rodzaje ubezpieczeń. Czy przyjmiesz propozycje dodatkowych ubezpieczeń? A może na tym spotkaniu dopuszczasz tylko możliwość zawarcia jednej polisy – po którą zresztą przyszłaś?

Podsumowanie

Dobre przygotowanie się do spotkania to klucz do sukcesu. Pozwoli to nie zmarnować czasu obu stron. Pamiętaj, by:

  • przygotować się mentalnie 🙂
  • zadbać o dokumenty,
  • ustalić zakres tematyczny spotkania,
  • wypisać pytania do agenta przed spotkaniem,
  • notować w trakcie ważne informacje,
  • zarezerwować sobie odpowiedni czas (najlepiej ok. 30-60 minut).

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *